Descubra cómo funciona el delito de lavado de activos en Colombia y qué implicaciones legales conllevan. Obtenga una guía completa sobre los mecanismos utilizados y las sanciones correspondientes en nuestro artículo informativo. ¡Protege tu patrimonio y conoce tus derechos!
El lavado de activos es un delito que consiste en ocultar o disfrazar el origen ilícito de dinero o bienes. En Colombia, el lavado de activos está tipificado en el artículo 323 del Código Penal, que establece que:
«El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan su origen en actividades ilícitas, incurrirá en prisión de 8 a 20 años y multa de 200 a 2.000 salarios mínimos legales mensuales vigentes.»
¿Cómo funciona el lavado de activos?
El lavado de activos se puede realizar a través de diferentes mecanismos, pero todos tienen como objetivo final ocultar el origen ilícito de los dineros o bienes. Algunos de los mecanismos más comunes de lavado de activos son los siguientes:
La creación de empresas ficticias
La creación de empresas ficticias es una forma común de lavar dinero. Los delincuentes crean empresas que no tienen actividad real, pero que se utilizan para mover dinero ilícito a través del sistema financiero.
Para crear una empresa ficticia, los delincuentes pueden utilizar nombres falsos, direcciones falsas o información financiera falsa. También pueden utilizar testaferros para que figuren como los propietarios o los administradores de la empresa.
Una vez creada la empresa ficticia, los delincuentes pueden utilizarla para realizar transacciones financieras sospechosas, como la transferencia de fondos a cuentas en el extranjero, el pago de facturas con dinero en efectivo o la compra de bienes con sobreprecio.
El uso de testaferros
El uso de testaferros es otra forma común de lavar dinero. Los delincuentes utilizan testaferros, es decir, personas que actúan en su nombre, para ocultar su participación en actividades ilícitas.
Los testaferros pueden ser familiares, amigos o personas que simplemente se alquilan para este propósito. Los delincuentes suelen utilizar testaferros para adquirir bienes, invertir en negocios o realizar transacciones financieras.
El uso de testaferros puede dificultar la investigación del lavado de activos, ya que los delincuentes pueden ocultar su participación detrás de la identidad de los testaferros.
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La corrupción
La corrupción es otra forma que utilizan los delincuentes para lavar dinero. Los delincuentes pueden sobornar a funcionarios públicos para que les permitan importar o exportar bienes sin pagar impuestos, para que les otorguen contratos públicos o para que les faciliten la apertura de cuentas bancarias.
La corrupción puede facilitar el lavado de activos, ya que los delincuentes pueden contar con la protección de los funcionarios públicos corruptos.
La inversión
La inversión es una forma común de lavar dinero. Los delincuentes pueden invertir dinero ilícito en negocios legítimos, como restaurantes, casinos o clubes nocturnos.
Para invertir dinero ilícito, los delincuentes pueden utilizar cuentas bancarias en el extranjero, sociedades de inversión offshore o empresas fachada. También pueden utilizar testaferros para que figuren como los propietarios o los administradores de las inversiones.
Las inversiones pueden ser una forma eficaz de lavar dinero, ya que pueden generar ingresos lícitos que pueden utilizarse para justificar el origen del dinero ilícito.
La triangulación
La triangulación es una forma de mover dinero ilícito a través de diferentes países. Los delincuentes pueden transferir dinero ilícito a una cuenta bancaria en un país, luego transferirlo a una cuenta bancaria en otro país y, finalmente, transferirlo de nuevo al país original.
La triangulación puede dificultar el rastreo del dinero ilícito, ya que el dinero parece moverse entre diferentes países de forma legítima.
La compra de activos de alto valor
La compra de activos de alto valor, como bienes raíces, obras de arte o joyas, es otra forma común de lavar dinero. Los delincuentes pueden comprar estos activos con dinero ilícito y luego venderlos con un beneficio.
La compra de activos de alto valor puede dificultar el rastreo del dinero ilícito, ya que los activos pueden ser difíciles de vender y el dinero puede disiparse.
Sanciones por lavado de activos
En Colombia, el lavado de activos es un delito grave que se castiga con penas de prisión de 8 a 20 años y multas de 200 a 2.000 salarios mínimos legales mensuales vigentes. Además, los condenados por lavado de activos pueden ser inhabilitados para ejercer cargos públicos o para ejercer profesiones que impliquen manejo de dinero.
¿Cómo prevenir el lavado de activos?
El lavado de activos es un delito complejo que es difícil de detectar y prevenir. Sin embargo, existen algunas medidas que pueden ayudar a prevenir este delito, como las siguientes:
- Fortalecimiento del sistema financiero: El sistema financiero debe estar bien regulado para evitar que los delincuentes utilicen los bancos para lavar dinero.
- Educación financiera: La población debe estar educada sobre el lavado de activos para que pueda identificar los comportamientos sospechosos.
- Cooperación internacional: Los países deben cooperar entre sí para intercambiar información y perseguir a los delincuentes que lavan dinero.
- La creación de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF): La UIAF es una entidad del Estado encargada de prevenir, detectar y reportar los delitos de lavado de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.
¿Cuáles son los elementos del delito de lavado de activos?
Para que se configure el delito de lavado de activos, se deben cumplir los siguientes elementos:
- La existencia de bienes: Los bienes objeto del lavado de activos deben ser bienes muebles o inmuebles, tangibles o intangibles, que tengan un valor económico.
- El origen ilícito de los bienes: Los bienes objeto del lavado de activos deben tener su origen en una actividad ilícita, como el narcotráfico, la extorsión, la corrupción o el terrorismo.
- La realización de una de las conductas descritas en el artículo 323 del Código Penal: Las conductas que pueden constituir lavado de activos son las siguientes:
- Adquisición: La adquisición de bienes con dinero ilícito.
- Resguardo: El almacenamiento de bienes con dinero ilícito.
- Inversión: La inversión de bienes con dinero ilícito.
- Transporte: El traslado de bienes con dinero ilícito.
- Transformación: El cambio de la forma, la apariencia o la naturaleza de bienes con dinero ilícito.
- Custodia: La guarda o administración de bienes con dinero ilícito.
Además de estos elementos, también es necesario que el sujeto activo del delito tenga la intención de ocultar o disfrazar el origen ilícito de los bienes. Esta intención se puede presumir de las circunstancias del caso, como la naturaleza de los bienes, la forma en que se adquirieron o la conducta del sujeto activo.
Video: Lavado de activos en Colombia
¿Cuáles son las etapas de lavado de activos?
El proceso de lavado de activos se puede dividir en tres etapas principales:
- Colocación: En esta etapa, los delincuentes introducen el dinero ilícito en el sistema financiero o en la economía formal. Esto puede hacerse a través de diferentes mecanismos, como la compra de bienes, la inversión en negocios o la creación de empresas ficticias.
- Movimiento: En esta etapa, los delincuentes mueven el dinero ilícito a través del sistema financiero o la economía formal. Esto puede hacerse a través de diferentes mecanismos, como la transferencia de fondos, el comercio internacional o la inversión en activos financieros.
- Integración: En esta etapa, los delincuentes integran el dinero ilícito en la economía formal. Esto puede hacerse a través de diferentes mecanismos, como la compra de bienes inmuebles, la inversión en negocios o el gasto personal.
Ejemplos de lavado de activos en Colombia
En Colombia, se han registrado varios casos de lavado de activos, algunos de los más emblemáticos son los siguientes:
Crisis del Grupo Grancolombiano
En 2019, el Grupo Grancolombiano, una empresa colombiana con intereses en la construcción, la minería y el petróleo, fue acusada de lavar dinero del narcotráfico. La investigación reveló que el Grupo Grancolombiano había utilizado una compleja red de empresas y testaferros para lavar al menos 1.000 millones de dólares.
Los principales acusados en el caso fueron el exdirector del Grupo Grancolombiano, Luis Carlos Sarmiento Angulo, y su hijo, Luis Carlos Sarmiento Gutiérrez.
Blanqueo de dinero en Drogas La Rebaja
En 2011, la Organización Mundial de la Salud (OMS) incluyó a la cadena de farmacias Drogas La Rebaja en su lista negra de empresas farmacéuticas que se dedicaban al lavado de dinero.
La investigación de la OMS reveló que Drogas La Rebaja había utilizado su sistema de distribución para lavar dinero del narcotráfico. Los principales acusados en el caso fueron los hermanos Jaime y David Robledo, propietarios de la cadena de farmacias.
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América de Cali y el Cartel de Cali
En la década de 1980, el América de Cali, un equipo de fútbol colombiano, fue acusado de servir como testaferro del Cartel de Cali, una organización narcotraficante. La investigación reveló que el América de Cali había utilizado su popularidad para lavar dinero del narcotráfico. Los principales acusados en el caso fueron el exjugador del América de Cali, Jorge Luis Pinto, y el expresidente del club, Francisco Maturana.
El caso de David Murcia Guzmán (DMG)
En 2008, David Murcia Guzmán, un empresario colombiano, lanzó la pirámide financiera DMG. DMG prometía a sus inversionistas ganancias de hasta el 50% mensual. En poco tiempo, DMG se convirtió en una de las pirámides financieras más grandes de Colombia.
Sin embargo, en 2012, la pirámide colapsó y los inversionistas perdieron miles de millones de dólares. La investigación del caso reveló que DMG había utilizado el dinero de sus inversionistas para lavar dinero del narcotráfico. Los principales acusados en el caso fueron Murcia Guzmán y su esposa, Claudia Liliana Hernández.
El Papero
En 2019, la Fiscalía General de la Nación (FGN) acusó a José Guillermo Hernández, alias «El Papero», de lavar dinero del narcotráfico. La investigación reveló que Hernández había utilizado su empresa de papelería, Papeles Nacionales, para lavar al menos 100 millones de dólares. Hernández era un testaferro de alias «Otoniel», el exjefe del Clan del Golfo, una organización narcotraficante.
Luis Bedoya en la Fedefutbol
En 2015, la Fiscalía General de la Nación (FGN) acusó a Luis Bedoya, expresidente de la Federación Colombiana de Fútbol (FCF), de lavar dinero del narcotráfico. La investigación reveló que Bedoya había utilizado su cargo en la FCF para recibir sobornos de empresas que buscaban obtener contratos con la FCF. Los sobornos fueron utilizados para lavar dinero del narcotráfico.
El Carrusel de la Contratación
En 2016, la Fiscalía General de la Nación (FGN) acusó a varios funcionarios públicos y empresarios de participar en el Carrusel de la Contratación, un escándalo de corrupción que involucró la adjudicación de contratos públicos a cambio de sobornos. La investigación reveló que los sobornos fueron utilizados para lavar dinero del narcotráfico.
El caso de Alex Saab
En 2020, Estados Unidos acusó a Alex Saab, un empresario colombiano, de lavar dinero del narcotráfico. La investigación reveló que Saab había utilizado su empresa, Global Investment Group, para lavar al menos 3.500 millones de dólares. Saab era un testaferro de Nicolás Maduro, el presidente de Venezuela.
Estos son solo algunos ejemplos de los muchos casos de lavado de activos que se han registrado en Colombia. El lavado de activos es un delito grave que tiene un impacto negativo en la economía y la sociedad. Es importante conocer cómo funciona el lavado de activos para poder prevenirlo y combatirlo.
